香港離岸公司常見的融資渠道有哪一些？

發(fā)布日期：2020-03-30 16:57 來源：未知

香港離岸公司的融資優(yōu)點關(guān)鍵取決于香港比較寬松的金融政策。伴隨著上海、福建、廣東、天津自由貿(mào)易區(qū)的陸續(xù)創(chuàng)立,金融政策也是主推比較寬松牌,我們可以先效仿香港離岸公司的融資方式,最大限度應(yīng)用好自由貿(mào)易區(qū)的政策優(yōu)惠,保持自貿(mào)區(qū)金融公司的融資作用。德利豐國際商務(wù)這里給大伙兒簡易詳細介紹香港離岸公司的幾類融資方式

說白了離岸公司,一般就是指申請注冊在百慕大、維爾京、薩摩亞等太平洋海島的企業(yè)。本地政府機構(gòu),對企業(yè)除開扣除申請注冊花費和每一年的周年申報花費,基礎(chǔ)沒有別的管控,也不必納稅申報。但這種地區(qū)并沒有健全的金融信息服務(wù),不能滿足這種企業(yè)在本地進行運營業(yè)務(wù)流程所必須的銀行清算、融資等必須。因而,一般做為投資控股的行為主體主導(dǎo)。

香港做為國際性國際金融中心之一,金融業(yè)非常比較發(fā)達,融資和管控自然環(huán)境比大陸相對性優(yōu)異。近些年,增內(nèi)企業(yè)在香港設(shè)立公司,做為清算和融資服務(wù)平臺,早已大力提倡。在香港申請注冊的企業(yè),在大陸銀行離岸賬戶單位開立的帳戶,也歸屬于離岸公司賬戶。對大陸而言,香港公司也就歸屬于離岸公司的一種。依據(jù)近些年運行香港離岸公司的工作經(jīng)驗,香港離岸公司大致能夠 具有以下功效:

利用香港相對性比較寬松的融資自然環(huán)境,減少融資成本費。現(xiàn)階段常見融資方法有二種:

第一類內(nèi)保外貸地區(qū)企業(yè)有很多進口業(yè)務(wù)流程,必須周轉(zhuǎn)資金借款用以平時購置付款。假如申請辦理RMB周轉(zhuǎn)資金借款購匯付款,現(xiàn)階段RMB借款一年期貸款基準利率為6%,一般銀行還會繼續(xù)上調(diào)。假如把RMB周轉(zhuǎn)資金貸款額用以開立貸款保函(銀行周轉(zhuǎn)資金貸款額與確保類信用額度一般歸屬于同一安全風險,能夠 通用性),由離岸公司在海外申請辦理保函項下美金借款。假如挑選三個月波動并付息,現(xiàn)階段3個月libor(倫敦銀行同業(yè)拆借年利率)約0.47%,挑選一年期固定利率,現(xiàn)階段12個月libor約1.05%。香港本地銀行對保函項下貸款,利率不高過libor+300bps,也就是融資年利率在3.47——4.05%中間。再加中國開立保函花費,融資成本費也將大大的小于地區(qū)RMB融資。近期2年RMB單側(cè)增值,許多 公司用RMB存定期質(zhì)押貸款開立貸款保函,申請辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)流程乃至有很大的對沖套利室內(nèi)空間

貿(mào)易融資押匯香港本地銀行對資質(zhì)證書優(yōu)良的銀行開立的信用證,是做真實的“議付”的,即對相符合交單,審單結(jié)束,向開證行寄單的另外,就把票據(jù)額度扣減貸款利息和清算服務(wù)費后,貨記收益人帳戶。議付只審批貿(mào)易背景圖的真實有效和開證行資信評估(即所謂的金融企業(yè)信用額度并有賬戶余額就可以),不必別的質(zhì)押或貸款擔保。對有很多進口的公司而言,假如經(jīng)銷商只接納TT清算,利用香港公司服務(wù)平臺,就可以把銀行TT項下沒法應(yīng)用的信用證開證信用額度,轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金流:境內(nèi)母公司開立遠期信用證到香港離岸公司,香港離岸公司接到經(jīng)銷商航空運單據(jù)后,向香港本地銀行交單。銀行押匯后,TT付款經(jīng)銷商。假如經(jīng)銷商不接納后TT,母公司墊款一筆周轉(zhuǎn)資金就可以。這類方法,能夠 大大的減輕地區(qū)公司現(xiàn)金流壓力,替代境內(nèi)銀行RMB融資,減少會計費?，F(xiàn)階段香港本地銀行信用證項下美金押匯,利率不超過3%。

背靠背信用證(BACKTOBACKLC)假如經(jīng)銷商接納信用證清算,地區(qū)公司必須得到銀行立即或間接性融資,一般有二種方法:

1.遠期信用證,

2.即期信用證配私募基金收條借款(進口押匯)或假遠期信用證加海外代付款。第一種方法,經(jīng)銷商一般會把融資成本費加到價格中,有時候這類遠期信用證清算價錢加持十分高,非常是經(jīng)銷商坐落于融資成本增加的國家或地域。第二種方法,現(xiàn)階段無論是進口押匯,還是國外代付款,現(xiàn)階段地區(qū)銀行價格也許不容易小于libor+350bps遠超香港信用證項下的融資價錢。

利用香港公司服務(wù)平臺開立背靠背信用證,就可以把地區(qū)銀行的融資遷移到香港,享有香港低費率的優(yōu)點。

實際步驟為:

1.地區(qū)總公司申請辦理開立遠期信用證到香港公司(母證);

2.香港公司向香港本地銀行(或離岸中心)申請辦理開立即期子證給最后經(jīng)銷商;

3.最后經(jīng)銷商送貨交單到單香港公司銀行(子證開證行);

4.香港公司換單;

5.子證開證行押匯付款子證到單賬款并向母證開證行交單;

6.母證開證行承兌并期滿支付,

7.香港公司銀行期滿收付款還清融資,業(yè)務(wù)流程完畢。

現(xiàn)階段香港本地銀行,要是有母證開證行金融企業(yè)信用額度,母證額度得以遮蓋子證額度、融資貸款利息和清算服務(wù)費,也不必申請者出示別的質(zhì)押或貸款擔保。價格與一般的個人信用項下押匯一致。

遠期信用證項下的貿(mào)易融資,稍稍異化理論,實際上就變?yōu)檎f白了的“功能性融資”,變成騙取銀行資產(chǎn)的專用工具。也就是地區(qū)企業(yè)開立大宗商品易轉(zhuǎn)現(xiàn)的物資供應(yīng),例如電解鎳、PTA的遠期信用證到香港公司,進口商品用以市場銷售TX,利用香港公司服務(wù)平臺融資付款進口賬款,就獲得了一筆資產(chǎn)類似一個信用證限期的使用時間。要是能循環(huán)系統(tǒng)開證,就可以做到長期性占有應(yīng)用資產(chǎn)的目地。一般來說,銀行對貿(mào)易融資的授信額度標準小于一般周轉(zhuǎn)資金的授信額度標準。例如,一般內(nèi)部定級AA及以上,就可以申請辦理個人信用標準的貿(mào)易融資授信額度,而一般周轉(zhuǎn)資金借款,必須AAA級才可以以個人信用方式派發(fā)。因此在大陸融資環(huán)境惡化時,利用所述貿(mào)易融資方法,用以處理處理公司現(xiàn)金流量難題,減少財務(wù)費用,也不可多得一條金點子

第二類:利用自銷顧客的信用證開證信用額度,處理自銷顧客付款難點在經(jīng)濟發(fā)展大環(huán)境產(chǎn)生變化,關(guān)鍵顧客融資標準惡變,規(guī)定經(jīng)銷商出示長時間的個人信用時,能夠 利用銀行貿(mào)易融資授信額度標準相對性比較寬松的特性,來處理這一難點

代理商進口由顧客開立信用證(一般中長期,對顧客是種間接性的融資,緩解現(xiàn)金流量工作壓力)給經(jīng)銷商的香港平臺公司,以代理商方法進口經(jīng)銷商原先本身進口的原材料或別的商品。進口信用證要求貨品電放給經(jīng)銷商,以付款信用證到單款的方式來抵稅自銷貨品合同款。這類方法,標價、成本核算、出口報關(guān)等實際辦理手續(xù)非常復(fù)雜,但絕對行得通。

保稅倉“一日游”一樣也利用貿(mào)易融資授信額度標準相對性比較寬松的標準,地區(qū)公司把原先市場銷售的商品,出口報關(guān)到保稅倉“出入口”給香港平臺公司,再由自銷顧客開立遠期信用證(一樣必須減輕現(xiàn)金流量工作壓力)給香港公司,香港公司交單后就可以獲得遠期信用證項下融資款。這類方法,實際操作簡單,融資成本費大大的小于銀行承兌匯票匯兌,并且假如制成開證行承兌后的福費廷業(yè)務(wù),會計上可以不進負債表,減少凈資產(chǎn)收益率,清理財務(wù)報告。

內(nèi)外聯(lián)動利用RMB境外中長期價格的差別,用DF(中長期外匯交易合同)+NDF(無本錢交收的中長期外匯交易合同)開展無風險套利。在RMB單側(cè)增值的時期,銀行有很多這類零風險的對沖套利商品。現(xiàn)階段境外RMB中長期價格早已大逆轉(zhuǎn),基礎(chǔ)理論也存有對沖套利室內(nèi)空間,但現(xiàn)階段銀行都還沒完善的商品實行,已不詳解。

總的來說,香港離岸公司平臺,運行好啦,對減輕地區(qū)公司現(xiàn)金流量焦慮不安狀況,減少財務(wù)費用,能夠 具有關(guān)鍵作用

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