香港離岸賬戶關(guān)停潮出現(xiàn)的原因及解決辦法

發(fā)布日期：2020-04-09 06:56 來源：未知

  近期不停收到使用香港賬戶的客戶反饋銀行賬戶被調(diào)查、甚至被凍結(jié)的消息。確實最近恒生、星展等銀行大面積地給客戶發(fā)送調(diào)查問卷，發(fā)現(xiàn)可疑就很有可能直接凍結(jié)賬戶，一旦被凍結(jié)，需要使用香港賬戶收匯款項的企業(yè)運營將受到非常大的阻礙。

        香港銀行大面積對離岸賬戶進行清理，可能是受到全球反避稅、反洗錢和全球CRS信息等各種要求的壓力，銀行需要對客戶賬戶的資金進行調(diào)查，定期清理違法洗錢、資金往來不明、長期不使用的賬戶。

        CRS是共同申報準則的簡稱，也叫“統(tǒng)一報告標準”，旨在推動國與國之間稅務(wù)信息自動交換，通過加強全球稅收合作提高稅收透明度，打擊利用跨境金融賬戶逃避稅行為。加入CRS的國家和地區(qū)，該地的金融機構(gòu)有義務(wù)把存款人的資產(chǎn)信息、個人信息等匯報給成員國，中國、中國香港、中國澳門在2017年就成為CRS國家和地區(qū)。

賬戶被凍結(jié)的常見原因及規(guī)避方法

香港銀行也不是毫無原因地對賬戶進行凍結(jié)，只是管控的力度變大了，被凍結(jié)的賬戶大概存在以下某些原因：

1.賬戶長期不使用，交易次數(shù)太少（建議最少3-5次交易），網(wǎng)銀是否有操作記錄（每月最少1-2次）；

2.賬戶余額長期沒達到銀行開戶時的存款要求；

3.資金快進快出，當(dāng)天入賬，當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走；

4.代收代付，出現(xiàn)不明用途資金往來，建議賬戶盡量本人使用；

5.涉及敏感國家的貨款（每家銀行對敏感國家的范圍不同，商企通專業(yè)團隊幫你匹配適合您的銀行）

6.未完善公司財務(wù)報表和審計報告，若未完善并被香港稅務(wù)局抽查到，銀行可能直接關(guān)閉銀行賬戶。

7.未保存好業(yè)務(wù)交易單據(jù)以備銀行調(diào)查，調(diào)查時無充足證明材料。

如果銀行覺得您的賬戶有疑問，會根據(jù)您開戶時留下的聯(lián)系方式發(fā)出調(diào)查問卷（一般是郵箱形式），需要您提供資料證明。

        如聯(lián)系方式無效或無法提供資料或者逾期沒提供，再或者提供資料不能證明款項來源用途，銀行就會認為您可能涉及敏感貿(mào)易高危國家或者洗黑錢，會發(fā)出凍結(jié)通知書并凍結(jié)賬戶。

賬戶被凍結(jié)了怎么辦？

      對于需要香港賬戶收付款項的公司，一旦賬戶凍結(jié)無賬戶可用，公司運作會受到阻礙。這種情況應(yīng)該快速開立新的銀行賬戶，保證公司資金往來順暢。

關(guān)于新開戶期間

        如果事先沒有開備用的公司賬戶，在新開戶期間可能需要進出口代理的賬戶或者國內(nèi)個人賬戶收款，但代理的賬戶每次收款都需要一定手續(xù)費，國內(nèi)個人賬戶每年也只有5萬美金的外匯額度，所以香港公司開一個備用賬戶還是很有必要的。

關(guān)于解凍

        如果銀行賬戶被凍結(jié)了的話，重新提供證明材料解凍的可能性不大，并且周期較長。如果不是涉及違法被凍結(jié)，可以通過支票方式取回凍結(jié)賬戶里剩余的資金，再處理銀行賬戶解凍的問題。
 

    香港銀行賬戶調(diào)查一直都有，一般下半年力度會明顯更大一些，所以也不需要太過恐慌，正確合理地使用賬戶外加一些防范被凍結(jié)的措施才是有效的方法。

上一篇：有無犯罪記錄的人能注冊香港公司嗎

下一篇：香港公司代理記賬有什么好處